العامل الرئيسي الأول هو  إعطاء الثقة لمصرفك. البنك ليس سوبر ماركت حيث الوصول إلى التمويل يرجع إلى الشركة. عليك أن تقنع المحاورين بأن التمويل الذي تريد الحصول عليه سيولد نموًا حقيقيًا في عملك.

لمتابعتك في تمويل مشروعك ، يحتاج البنك أولاً إلى فهم طبيعة مشروعك واحتياجاتك التمويلية. وبالتالي ، فإن الأمر يتعلق بإقناع المصرف الذي تتعامل معه على المدى القصير بمدى ملاءمة طلب التمويل الخاص بك ، ولا سيما قدرتك على السداد ، وطمأنته بأنه يمكن أن يثق بك على المدى الطويل. لا تتردد في لعب المنافسة بين البنوك من خلال الذهاب لمعرفة من يقدم الحزمة الأكثر جاذبية للتمويل الخاص بك.

العامل الرئيسي الثاني للنجاح هو أن تكون صادقًا في نهجك. في الحجة التي تقدمها إلى البنك الذي تتعامل مع ، يجب أن تضع العناصر الثلاثة التالية في الاعتبار:

• استخدم الحجج الموضوعية والأرقام الواضحة والصدق قبل كل شيء.
• ضع في اعتبارك أن البنك هو مؤسسة تجارية يجب أن تحترم أيضًا الالتزامات (دفع رواتب موظفيها ، ودفع أرباح الأسهم) وأن الأموال التي يقرضها لك ليست مستحقة حتماً ولكن هذا القرض يجب أن يكون مربحًا لها.
• تذكر أنه سيكون أمامك مصرفي وليس البنك: المصرفي هو شخص لديه قيود خاصة به: أن يحظى باحترام رؤسائه ، أو لتحقيق أهدافه التجارية أو لزيادة مصداقيته أمام صناع القرار بمؤسسته